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创富一代交棒八成高净值人群计划增加海外投资比例

* 来源 :http://www.790176.com * 作者 : * 发表时间 : 2019-03-12 18:07 * 浏览 :

  诺亚财富今天发布《2016高端财富白皮书》,对中国高净值人群在投资理财和财富管理方面的需求进行解析。白皮书显示,中国高端财富管理市场正在发生一些重要的变化。

  第一个变化是,“创富一代”正在向下一代交接传承企业或财富,催生了全面家族财富管理的需求。一方面,因为金融市场复杂性和自身事务的繁忙,对通过全权委托实现资产的长期投资产生需求;另一方面,借助保险、信托等实现财产的保障与传承的需求在显著增加。

  另一个变化是,越来越多的高净值人士接受了科学的资产配置理念。经济转型与多层次资本市场提升私募股权投资的吸引力。目前有57%的高净值人士将私募股权投资作为主要配置资产,有七成的人士计划增加配置。

  前年的股债双牛,令证券投资成为接近六成高净值人士的主要配置资产。即使经历2015年股灾,尽管目前股市依然低迷,但仍有四成的人士计划增加配置。伴随人口结构的变化与经济增速的放缓,房地产黄金十年终结,将投资性房产作为主要配置资产的高净值人士占比降至46%,且45%的人士计划进一步减少配置。过去几年类固定收益投资(如非标产品)受到高净值人群青睐。目前虽然预期收益率持续下行,但出于稳健回报的需求,八成的人士计划维持或增加配置。

  虽然目前将海外投资作为主要配置资产的高净值人士占比只有12%,但由于海外资产尤其是美元资产的吸引力,以及国内符合收益要求资产的减少,更主要是出于分散风险的目的,近八成的高净值人士计划在未来增加海外投资的配置比例。高净值人群海外资产配置青睐权益投资,中国香港和美国市场是首选。

  第三个重要变化是,不少高净值人士已度过财富积累时期,越来越关注生活品质的提升,尤其是健康、教育与慈善等。

  业内人士分析,总的来说,以上这些重要变化体现了中国高端财富管理行业高端客户需求的快速变迁,从最初高净值人群的财富管理需求萌芽,到清晰的财富传承需求出现,从单一地追求收益率,到注重资产配置的科学性,从集中关注事业和财富,到更加关注生活品质,也呈现了这一群体正走向成熟。这预示着高端财富管理市场从初期的萌芽阶段进入快速发展阶段。